こんにちは、凡才博士です。最近はテレビでも「早期リタイヤ」や「FIRE」の話題が多く取り上げられていますね。凡才博士もなるべく早く仕事なんて辞めて、自由に研究を行っていきたい所です。少しでも人生の選択肢を増やすべく積立て投資を行っています。
今回は久しぶりに、凡才博士の投資状況の実績公開をします。アメリカ株価が好調ですが、博士はどんな成績となっているのか見てみましょう！
博士の投資ファンドと投資金額
凡才博士は短期投資ではなく、長期投資を行っており「つみたてNISA」と「特定口座での投資信託」の２つを淡々と積み立てています。使っている口座は楽天証券です。凡才博士がコツコツと積み立てているファンドは以下の通りです。
- [つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：毎月約33,000円
- [投資信託] eMAXIS Slim米国株式：毎月約18,000円
上記２つのファンドを毎月合計で50,000円コツコツと積み立てています。では、現在（2021年8月）の投資成績がどうなったか見てみましょう！
月5万投資のトータルリターン
[つみたてNISA]は2年2ヶ月前から行っており、[投資信託]はつみたてNISAの後から始めたので８月で投資期間は１年間になります。よって月５万を投資し始めたのは１年前からになります。（それまでは月33,000円です。）それでは[つみたてNISA]＋[投資信託]を足し合わせた際のトータルリターンを見てみましょう！
こちらが2021年8月のトータルリターンになります。最近は米国株式が右肩上がりで随分成績が良くなっております。2019年の6月からほったらかしで投資を行ってきましたが、2年と2ヵ月の時を経て利益が約39万円程出ております。とうとう利益が私の1ヶ月の給料を超えてしまいました。。。複利の力と時間の力を実感させられますね。投資の元本は116万ほどに膨らんできています。２年で116万なので１年50万ペースで貯金しているのと感覚は変わらないです。
最近は米国株式市場がかなり順調なため、今回の数字は夢だと考えていた方がよさそうですよね。少し伸び悩んでいる所もありますので、そろそろコロナリバウンドの限界が来ており、また株価が下がってくる局面も来るかもしれないです。むしろ最近は株価が高すぎて、実は積立てしたくない状況です。２０年目線で投資しておりますので、若いうちに暴落が起きて、そこでガツンと投資してみたいものですね。
[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績
ここからは個別の投資実績を公開させて頂きます。まずは、[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績について見ていきましょう。現在の投資実績は以下の通りです。
つみたてNISAだけで利益が34万も出ているのが分かりますね。やはり昔からやっているだけあり、利益の大半がつみたてNISAですね。利益率は驚異の＋37％をたたき出しています。通常の海外株式のリターンが毎年5～7%程ですので、この数字がどれだけ大きいか分かりますね。恐らく人生で-37%を経験する時も来るかもしれません。その時に備えて最低限の資金は手元に持っておきたいですね。世界的にもコロナが収まってない中でここまで成長しているのは不思議ですよね。
[投資信託] eMAXIS Slim米国株式の投資実績
次に、eMAXIS Slim米国株式の投資実績を見てみましょう！現在の投資実績は以下の通りです。
こちらはまだ１年しか投資を続けていないので、利益はまだ小さく46,000円程になっていますね。これでも利益率としてはかなり高く+20%をたたき出しております。投資の元本は23万円ですので、２３万投資して４万になればかなり嬉しいですよね。本来の米国市場のリターンである年に+5%を想定すると、本来の理論的なリターンは約１万円です。そう考えるとやはりこちらも少し異常な利益ですよね。こちらもコツコツと積み立てていくようにします。
終わりに
凡才博士は投資のアナリストや専門家ではないので、難しい事や分析はいたしませんが、最近は米国株式市場のバブル感がすこしあるかと思います。毎月高値を更新してきていますが、最近は少し鈍り始めてきており、グングン株価が上がっていくような感じはありませんね。何となくの感覚ですが、少しずつ下がっていくような気配も感じています。
しかし凡才博士は長期のつみたて投資をお勧めいたしますので、暴落はチャンスだととらえています。今回のコロナショックで分かりましたが、なるべく投資歴が浅いときに暴落が起きると一気に資金を追加する事が出来ますよね。それが時間と共に大きく育つと、また+30%のような驚異的な数字をたたき出せることがあるかもしれません。
凡才博士と同様につみたてNISA等に投資をしている方がおりましたら、コメントに投資しているファンドと利益を書いていただけると嬉しいです。本日も最後まで読んでいただきありがとうございます。
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