こんにちは、凡才博士です。早いもので2023年も4カ月（四半期）が過ぎてしまいました。2023年もこの4カ月で色々なニュースがありました。株価は上がったり下がったり、一喜一憂です。私自身はつみたて投資家ですので、あまりニュースには左右されないスタンスです。
新NISAに関しては相変わらず、よく取り上げられていますね。特に現行のNISAもしくはつみたてNISAを2023年のうちに行っておこう！みたいな記事が多く見られます。これに関しては非課税枠が増えるメリットがあり、デメリットは特にありませんので、私もお勧めします。来年になればつみたてNISAの事なんて忘れられてしまうのですね。
以前のつみたて投資日記は以下の記事になります。
つみたてNISA関連ニュース
経済ニュースはあまり紹介しようという気になりませんが、長期的に皆さんに影響を与えるお得な事だけ気まぐれでご紹介します。
つい最近、楽天証券からこんなお知らせが来ました。
楽天カードで投資をした分のポイントを引き上げるとの事です。新NISAになったらもっとポイントが付くSBI証券に乗り換えようかなぁと思っていた所のポイントアップです！
いや、騙されてはいけません。元々楽天は1%のポイント付与で集客してきました。それを0.2%に下げて、恐らく利用者が減ってしまったためポイント還元を上げたのでしょう。SBI証券もいつまで1%還元（ゴールドカード）が続くか分かりませんが、SBI証券と楽天証券もだんだん団栗の背比べになってきましたね。
還元率が上がったので、SBI証券への乗り換えはまた考え直す事にしましょうかね。ただ、この楽天証券のお知らせもちょっと誤解を招くような書き方があるのがいやらしいポイントです。
お知らせの中には「新NISAのつみたて投資枠全額がポイント進呈の対象になるのは楽天証券だけ！」と書いてあり、ぱっと見全額ポイント還元対象になるように見えます。
しかし、よく見ますと「つみたて投資枠」の全額という所に違和感を覚えます。以前の記事に書いたように新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠に分けられます。
つみたて投資枠は年に１２０万なので、「結局ポイント還元の金額は月１０万までやんけ！」と突っ込みたくなります。新NISAの全額をポイント還元できるように見えますが、還元対象となる金額は別に今までと変わっていないという事です。
個人的な願いとしてはクレジットカードで30万とか50万とか投資できるようになってくれれば還元のポイントが増えてもっと嬉しいんですがね。ただ、一気に投資するお金のない方はポイント還元も狙って年１０万の積立て投資枠を使っていくのが良いですね。
新NISAの枠を全てつみたて投資枠で埋めるとしたら1800万円×0.5%ですから９万円分のポイントがもらえる事になります。（0.5%還元が15年以上続けば…という仮定の下ですが。）
とは言え、還元で9万円もノーリスクで貰えるなんて良い事です。銀行の利息よりも全然貰えますから、皆さんにとってお得になったのは事実です。これからの楽天証券にさらに期待したい所です。ぜひSBI証券と戦いあって欲しいですね。
以上、長期的に皆さんに影響を与えそうなお得なニュースを紹介いたしました。それでは、早速いつも通り凡才博士の積み立て投資成績を見ていきましょう！
凡才博士の投資ファンドと投資金額
凡才博士は短期投資ではなく、長期投資を行っており「つみたてNISA」と「特定口座での投資信託」の２つを淡々と積み立てています。使っている口座は楽天証券です。凡才博士がコツコツと積み立てているファンドは以下の通りです。
- [つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：毎月約33,000円
- [投資信託] eMAXIS Slim米国株式：毎月約18,000円
上記２つのファンドを毎月合計で50,000円コツコツと積み立てています。では、現在（2023年4月）の投資成績がどうなったか見てみましょう！
[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績
ここからは個別の投資実績を公開させて頂きます。まずは、[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績について見ていきましょう！現在の投資実績は以下の通りです。
「い、いったい、いつまで横ばい状態なの？？」毎月約3.3万も来る日も来る日も積み立てているのにどうして増えないんだ！そんな気持ちでこの１年くらいはこのグラフを見続けたかもしれません。
４月中旬ではトータルリターンが約＋55万円となりました。前回の記事では22年の12月末で＋39万でした。元本は追加投資しているのに、リターンは上がったり下がったりで横ばいです。また、それでも12月末から比較すると10万円以上増えている訳ですが。
2020年から21年末までのきれいな右肩上がりがむしろ気持ちいいです。つみたてNISAもそろそろ始めてから4年になりますが、この20年～21年の上がり具合を見ると、もっと早くから始めとけばよかったなぁと思います。はやり投資は早いうちから始めるに越したことはないという事です。コロナショックも振り返れば可愛い物でした。
特に大きな変化も無いので、可もなく不可もなくあまり報告する事もありませんね。次の報告時にはすごい増えている事を期待します。
[投資信託] eMAXIS Slim米国株式の投資実績
次に、eMAXIS Slim米国株式の投資実績を見てみましょう！現在の投資実績は以下の通りです。
「い、いったい、いつまで横ばい状態なの？？」②です。先進国株式インデックスが横ばいですので、もちろんこちらも横ばいです。
前回の記事では12月末には＋5.8万円でしたが、４月中旬には10万円まで回復していました。横ばいですが、１０万も増えたかと思ったらまだ救われます。新NISAが始まる時、つまりは２０２３年中にはどこかで１度積立て投資をストップして利確しないとなぁと考えています。
ずっと横ばい状態なので、報告が短くなりましたが、皆さんの投資状況いかがでしょうか？積立て投資やNISAに興味はあるけどまだ口座を作っていないという方は、ネット証券がお勧めです。積立て投資ははやり早く始めたら始めただけいいですからね。証券口座くらいは持っておきましょう！
本日も最後までご覧いただきありがとうございます。
何か皆さんの参考になれば幸いです。
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