こんにちは、凡才博士です。相変わらずネット記事では「早期リタイヤ」や「FIRE」が話題ですね。職場でも投資の勉強がしたいという方も増えてきました。ここまで投資が注目されている一つの理由としてコロナショックがあると思います。凡才博士はコロナ前から少しずつ投資をしているタイプでした。
今回は恒例のコーナーとなります「つみたて投資日記」です。凡才博士の投資状況の実績公開をします。ここ最近のキーワードは（114～115円の）円安とアメリカ株価が最高高値を更新した事ではないでしょうか。どのように保有している株価に影響しているか楽しみです。博士はどんな成績となっているのか見てみましょう！
前回の投資日記（9月分）は以下の通りです。
博士の投資ファンドと投資金額
凡才博士は短期投資ではなく、長期投資を行っており「つみたてNISA」と「特定口座での投資信託」の２つを淡々と積み立てています。使っている口座は楽天証券です。凡才博士がコツコツと積み立てているファンドは以下の通りです。
- [つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：毎月約33,000円
- [投資信託] eMAXIS Slim米国株式：毎月約18,000円
上記２つのファンドを毎月合計で50,000円コツコツと積み立てています。では、現在（2021年11月中旬）の投資成績がどうなったか見てみましょう！
月5万投資のトータルリターン
[つみたてNISA]は2年3ヶ月前から毎月約33,000円積み立てています。(つみたてNISAを始めたのは２年6カ月になります。満額積立ては少し経ってから始めました。）
[投資信託]はつみたてNISAの後から始めたので11月頭で投資期間は1年+3ヵ月になります。
よって月５万を投資し始めたのは1年3ヵ月前からになります。（それまでは月33,000円です。）
それでは[つみたてNISA]＋[投資信託]を足し合わせた際のトータルリターンを見てみましょう！
2021/11/11現在でトータルリターンが＋52万になりましたね。そろそろ私の2か月分の手取り金額と等しくなってきました。
[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績
ここからは個別の投資実績を公開させて頂きます。まずは、[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績について見ていきましょう。現在の投資実績は以下の通りです。
こちらが2021年10月頭では、「中国恒大の経営危機」によって一度大きく株価が下がりその後、横ばいになっていましたが、11月になりまた最高高値を更新しましたね。
この最高高値に（114～115円の）円安も重なり、評価額がグングンと伸びている事が分かります。つみたてNISAだけで＋45万ほどの利益になってきましたね。特に毎日見ているわけではないのですが、勝手にここまでお金が増えるのはうれしい事です。（逆に暴落が怖くなってきましたね…）
[投資信託] eMAXIS Slim米国株式の投資実績
次に、eMAXIS Slim米国株式の投資実績を見てみましょう！現在の投資実績は以下の通りです。
こちらは100％米国株式ですので、高値を更新しています。7万5千円程の利益になっています。＋27％のリターンですので、こちらも驚異的な数字ですね。
終わりに
凡才博士が行っているのはコツコツとした積立て投資ですので、単純で暇な投資であることは間違いないです。最近はつみたてNISAだけではなくNISAに切り替えようとも考えています。投資手法を変えるようでしたらまたご報告させていただきます。
最後まで読んでいただきありがとうございます。何か皆さんの参考になれば幸いです。
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