[実績公開]博士のつみたて投資日記2年9ヵ月(22年2月)

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こんにちは、凡才博士です。2022年も1月から株価が気になるスタートでしたね。以下の日経の記事にもあるように、米国株価がかなり下がってスタートした1年となりました。ナスダックも相当下がり、「レバナス」という言葉が話題になるほどでした。

https://www.nikkoam.com/files/market/longterm1/monthly-market.pdf

今回は恒例のコーナーとなります「つみたて投資日記」です。凡才博士の投資状況の実績公開をします。今年になってガクッと下がった米国の株価がどのように影響しているか楽しみです。前回の投資日記(11月分)は以下の通りです。

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博士の投資ファンドと投資金額

凡才博士は短期投資ではなく、長期投資を行っており「つみたてNISA」と「特定口座での投資信託」の2つを淡々と積み立てています。使っている口座は楽天証券です。凡才博士がコツコツと積み立てているファンドは以下の通りです。

  • [つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックス:毎月約33,000円
  • [投資信託] eMAXIS Slim米国株式:毎月約18,000円

上記2つのファンドを毎月合計で50,000円コツコツと積み立てています。では、現在(2022年2月)の投資成績がどうなったか見てみましょう!

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毎月5万投資のトータルリターンは?

[つみたてNISA]は毎月約33,000円積み立てています。(つみたてNISAを始めたのは2年9カ月になります。最初は毎日100円積立てで、満額積立ては少し経ってから始めました。)

[投資信託]はつみたてNISAの後から始めたので2月で投資期間は1年6ヶ月になります。
よって月5万を投資し始めたのは1年6ヶ月前からになります。(それまではつみたてNISA月33,000円です。)

それでは[つみたてNISA]+[投資信託]を足し合わせた際のトータルリターンを見てみましょう!

2022/2/6現在でトータルリターンが+45万になりました。

あれ?前回の21年11月の時の投資日記では、トータルリターンが+52万と報告してました。

減っているっ!確実に7万減っています!トータルリターンのグラフから見ても、1月後半からの下げがすさまじいですね。ネットで話題になるだけはあります。

ナスダックの大幅な下落とS&P500の値下げが利いていますね。

果たして、ここが下落の底になるのか、1週間後にはさらに下がっているのか心配な所です。

ただし、私はほったらかしインデックス投資ですので、このぐらいの下落であれば動じる事はありません。ただただ、機械的に積み上げていくだけです。むしろ下がってくれてラッキー程度に考えていきます。

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[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績


ここからは個別の投資実績を公開させて頂きます。まずは、[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績について見ていきましょう!現在の投資実績は以下の通りです。

2月頭の時点で、トータルリターンは39万になっていますね。うーん、、こちらも先進国に投資していますが、投資先の割合のほとんどがアメリカ株ですので減っていますね。

前回の記事では、つみたてNISAだけで+45万ほどの利益が出ていましたが、今月はそこから5万円程減ってしまった訳です。

前回から3か月経っているのですが、淡々と積み立てているのにリターンが減っていくというのは悲しいですね。そろそろ米国の株価戻ってくれてもいいのですが。

あとは円安も進み過ぎていて、元の1ドルあたり110円程度に戻った時がまた怖いです。ここから10%程下落する訳ですからね。

このような為替リスクに関しても、つみたて投資で平準化していきたいですよね。

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[投資信託] eMAXIS Slim米国株式の投資実績

次に、eMAXIS Slim米国株式の投資実績を見てみましょう!現在の投資実績は以下の通りです。

こちらの投資先は100%米国のS&P500に連動していますので、1月末の大幅な値下げがグラフにもろに出てしまっていますね。

トータルリターンは約6万5千円となっています。前回の記事では、7万5千円程の利益でしたので、こちらも1万円程下落してしまいましたね。

トータルリターンのグラフを見ますと、一時は去年の10月程度までリターンが下がっている事が分かりますね。

今後はまた復活して株価が上がるのか、それともダラダラと下がり続けてしまうのか、気になる所です。

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終わりに

今回の投資日記では、全体的にリターンが下がってしまった事をご報告しました。しかし、私のつみたてNISAは投資スパンを20年で見ています。今回の下落はかなり話題になりましたが、20年のスパンで見ればわずかな変動ですね。これからも下がっても積立て続けて行きます。

追伸

ナスダックが話題になりましたので、レバナス民に騙されたと思って「iFreeレバレッジ NASDAQ100」をスポット購入してみました。(5000円ですが…)

しかし、レバナス持っていても非常にハラハラします。値動きが激しすぎます。どうやら私はレバナス民にはなれないメンタルのようです。

私はレバナスお勧めしませんので、まずは皆さん無難に普通のインデックス投資を始めるのが一番いいと思います。

最後まで読んでいただきありがとうございます。何か皆さんの参考になれば幸いです。

25歳までの株式投資なら手数料が無料になる松井証券がお勧めです。もちろんつみたてNISAも出来ますので覗いてみてください。

SBI証券も人気の証券会社です。SBI証券では三井住友カードでのクレジットカードでつみたてNISAが出来ます。三井住友カードは私もメインカードとしてお勧めしております。

投資で増やす以外に様々な節約も同時に重要です。国民年金についても考えましたのでご参考になれば幸いです。

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