こんにちは、凡才博士です。相変わらずテレビや雑誌で「早期リタイヤ」や「FIRE」の話題が多く取り上げられていますね。さらに米国の株式投資も本屋さんなんかで平積みで並べられています。凡才博士も少しでも人生の選択肢を増やすべく積立て投資を行っています。
今回は恒例のコーナーとなります「つみたて投資日記」です。凡才博士の投資状況の実績公開をします。アメリカ株価が一度大きく下げましたが、博士はどんな成績となっているのか見てみましょう！
前回の投資日記（８月分）は以下の通りです。
博士の投資ファンドと投資金額
凡才博士は短期投資ではなく、長期投資を行っており「つみたてNISA」と「特定口座での投資信託」の２つを淡々と積み立てています。使っている口座は楽天証券です。凡才博士がコツコツと積み立てているファンドは以下の通りです。
- [つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：毎月約33,000円
- [投資信託] eMAXIS Slim米国株式：毎月約18,000円
上記２つのファンドを毎月合計で50,000円コツコツと積み立てています。では、現在（2021年10月頭）の投資成績がどうなったか見てみましょう！
月5万投資のトータルリターン
[つみたてNISA]は2年2ヶ月前から毎月約33,000円積み立てています。(つみたてNISAを始めたのは２年5カ月になります。満額積立ては少し経ってから始めました。）
[投資信託]はつみたてNISAの後から始めたので10月頭で投資期間は1年+2ヵ月になります。
よって月５万を投資し始めたのは１年２ヵ月前からになります。（それまでは月33,000円です。）
それでは[つみたてNISA]＋[投資信託]を足し合わせた際のトータルリターンを見てみましょう！
こちらが2021年10月頭のトータルリターンになります。最近は米国株式が右肩上がりで随分成績が良くなっていましたが、「中国恒大の経営危機」によって一度大きく株価が下がりましたね。（内容は皆さんニュースを参考にしてください。）
また 中国恒大の経営危機 からの回復を待っていましたが、１０月頭にはまだまだ米国の経済不安が拭えずに、株価の回復に至ってないですね。一度下がった後、横ばいになっています。
2019年の6月からほったらかしで投資を行っていますが、2年5ヵ月の時を経て利益が約36万円程出ております。悲しい事に前回記事（８月分）のトータルリターンが約39万円程ありました。そのため前回の記事から2カ月経って－2万円パフォーマンスが低下してしまいました。前回の記事から元本となる種銭は３０万円程追加していますが、中々増えて行ってないのが悲しいですね。
実際に上記のグラフを見ますと、９月の株価はそこまで伸びていないのが分かります。長期的な面で見たら関係ないのですが、月単位で見ていると伸び悩んでいる事が分かりますね。研究も伸び悩みはありますが、株価の伸び悩みはコントロールが出来ません。
最近の株価にはコロナ後のバブル感がありましたので、そろそろ伸び悩んできてもおかしくは無いですよね。むしろ逆に買い増し時かとプラスで考えるようにします。次回の報告ではまたわずかでも伸びてくれることを期待しています。
[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績
ここからは個別の投資実績を公開させて頂きます。まずは、[つみたてNISA] eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資実績について見ていきましょう。現在の投資実績は以下の通りです。
つみたてNISAだけで利益が32万ほど出ています。利益率はコロナ後の米国株高のため相変わらず33%と高い水準を保っています。しかしこちらも前回の８月頭の結果と比較すると、悲しい現実が見えてきます。前回の利益は34万でしたがこちらも２カ月経って２万円のマイナスとなっています。
また利益率も前回は＋37%でしたが今回は4%も下がってしまっています。アメリカの株価の伸びに引っ張られていますね。つみたてNISAなので、こちらも特に気にせずコツコツ積立てです。
[投資信託] eMAXIS Slim米国株式の投資実績
次に、eMAXIS Slim米国株式の投資実績を見てみましょう！現在の投資実績は以下の通りです。
コロナショック後から始めており、まだ１年程度しか投資していないので元本が少ないですが、10月頭のトータルリターンは43,000円程度になりました。＋17％の利回りですね。
こちらは100%アメリカ株に投資しているので、前回の８月頭に比べて同様に値下がりしています。前回は46,000円のトータルリターンでしたのでマイナス3,000円ですね。利回りも前回は20%でした。頭ではわかっているのですが、やはり下がると辛いものがあります。
終わりに
前回から２カ月が経ちましたが、すこし株価の成長が鈍ってきた（むしろマイナス）ように感じます。現在はトータルで大きくプラスになっているので少々値下がりしても気にしないのですが、これがマイナスになると思うと怖いものがあります。
実際にマイナスになった時も売らずに持ち続ける事が出来る精神を持っておく必要がありますね。むしろ買い増しのチャンスだと思い、さらに種銭を投入するような強気で取り組みたいと思います。私自身も給料を全て株に突っ込んでいるわけではないです。（ちなみに初任給はこちらの記事）
毎月積立てを淡々と行いつつ、時期が来たら現金でさらに買い増しを行う準備をしておきたいですね。
今回も最後まで読んでいただきありがとうございます。つみたてNISAをやっている皆さんはどのファンドに積み立てているのかコメントにて教えていただけると嬉しいです。
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